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第二十九條市金融辦可以根據(jù)本辦法和有關(guān)行業(yè)監(jiān)管規(guī)定，指導(dǎo)各區(qū)監(jiān)管部門對(duì)備案登記的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行評(píng)估分類，并可將分類結(jié)果向社會(huì)公示。

第三十條市金融辦、上海銀監(jiān)局、各區(qū)監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)會(huì)同各有關(guān)方面，加強(qiáng)對(duì)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的社會(huì)信用聯(lián)合激勵(lì)和懲戒，在行業(yè)內(nèi)促進(jìn)形成守信受益、失信受限的誠(chéng)信氛圍。

第三十一條市金融辦、上海銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)會(huì)同相關(guān)部門，共同推動(dòng)建設(shè)本市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)監(jiān)管信息系統(tǒng)，逐步將本市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的基本信息、業(yè)務(wù)信息、信用信息、監(jiān)管信息、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息等納入系統(tǒng)進(jìn)行動(dòng)態(tài)管理，促進(jìn)建立健全監(jiān)管信息共享與工作協(xié)同機(jī)制。

第五章法律責(zé)任

第三十二條網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)違反法律法規(guī)和網(wǎng)絡(luò)借貸有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，有關(guān)法律法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰；有關(guān)法律法規(guī)未作處罰規(guī)定的，監(jiān)管部門可以采取監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令改正、通報(bào)批評(píng)、將其違法違規(guī)和不履行承諾等情況記入誠(chéng)信檔案并公布等監(jiān)管措施，以及給予警告、人民幣３萬(wàn)元以下罰款和依法可以采取的其他處罰措施；涉嫌犯罪的，移送有關(guān)部門依法處理；相關(guān)信息按規(guī)定報(bào)送有關(guān)公共信用信息平臺(tái)。

網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)違反法律規(guī)定從事非法集資或欺詐活動(dòng)的，按照相關(guān)法律法規(guī)和有關(guān)工作機(jī)制處理；涉嫌犯罪的，移送有關(guān)部門依法處理。

第三十三條取得備案登記的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，上海銀監(jiān)局、注冊(cè)地所在區(qū)監(jiān)管部門可以建議市金融辦注銷其備案登記，市金融辦也可以直接注銷其備案登記：

（一）通過虛假、欺騙手段取得備案登記的；

（二）嚴(yán)重違反有關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)監(jiān)管規(guī)定的；

（三）監(jiān)管部門通過實(shí)地調(diào)查、電話聯(lián)系及其他監(jiān)管手段仍對(duì)企業(yè)和企業(yè)相關(guān)人員查無(wú)下落；或雖然可以聯(lián)系到企業(yè)一般工作人員，但其并不知悉企業(yè)運(yùn)營(yíng)情況也不能聯(lián)系到企業(yè)實(shí)際控制人的；

（四）取得備案登記后6個(gè)月內(nèi)未開展網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)，或停止開展網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)連續(xù)滿6個(gè)月的；

（五）拒不落實(shí)有關(guān)監(jiān)管工作要求的。

市金融辦應(yīng)將注銷網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記情況向社會(huì)公示,并函告上海銀監(jiān)局、市公安局、市工商局、市通信管理局、市網(wǎng)信辦等相關(guān)部門。

第三十四條網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的股東、實(shí)際控制人及董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員在公司設(shè)立及經(jīng)營(yíng)過程中弄虛作假，或損害網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)及其他利益相關(guān)方合法權(quán)益的，市金融辦、上海銀監(jiān)局及注冊(cè)地所在區(qū)監(jiān)管部門可將相關(guān)情況通報(bào)有關(guān)部門、報(bào)送有關(guān)公共信用信息平臺(tái)，并按規(guī)定對(duì)相關(guān)責(zé)任人員實(shí)施市場(chǎng)和行業(yè)禁入措施；涉嫌犯罪的，移送有關(guān)部門依法處理。

第三十五條出借人及借款人違反法律法規(guī)及網(wǎng)絡(luò)借貸有關(guān)監(jiān)管規(guī)定的，依照有關(guān)規(guī)定給予處罰；涉嫌犯罪的，移送有關(guān)部門依法處理。

第三十六條在網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記、日常監(jiān)管過程中出具審計(jì)報(bào)告、法律意見書、測(cè)評(píng)報(bào)告等文件的專業(yè)機(jī)構(gòu)和人員，應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)執(zhí)業(yè)規(guī)則規(guī)定的工作程序出具相應(yīng)文件，并應(yīng)對(duì)其所出具文件內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性進(jìn)行核查和驗(yàn)證；市金融辦、上海銀監(jiān)局及各區(qū)監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)相關(guān)文件中存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏的，可將相關(guān)情況向社會(huì)公示，并移送有關(guān)行業(yè)主管部門、相關(guān)行業(yè)自律組織處理。