報告描述 \ REPORT DESCRIPTION

中國在經歷國際金融危機的洗禮之后，經濟社會發(fā)展也面臨著重大的歷史轉折點。轉變發(fā)展方式、實現(xiàn)可持續(xù)增長已成為中國未來科學發(fā)展的國家戰(zhàn)略。企業(yè)兼并重組不僅是調結構、促轉型的重要手段，也是中國企業(yè)成長壯大、跨越式發(fā)展的一條重要途徑。國內并購盛宴的大幕已徐徐拉開。商業(yè)銀行以何姿態(tài)參與其中，如何發(fā)揮自身在資源及渠道方面的優(yōu)勢，促進市場的健康發(fā)展，無疑是擺在所有銀行機構面前的一項課題。
近年來，作為商業(yè)銀行中間業(yè)務收入主要來源的傳統(tǒng)收費業(yè)務逐漸進入有量無收益的發(fā)展瓶頸期，直接制約商業(yè)銀行業(yè)務轉型目標的順利推進。積極開展“大投行”業(yè)務，豐富業(yè)務品種，提高中間業(yè)務收入貢獻率，已成為業(yè)界共識。
從內部資源看，商業(yè)銀行具有得天獨厚的綜合平臺優(yōu)勢。這種優(yōu)勢一方面體現(xiàn)在客戶基礎上，另一方面體現(xiàn)在渠道資源整合能力上。在客戶基礎方面，相對于保險、券商、基金、信托等同業(yè)機構，商業(yè)銀行具有最為廣泛的企業(yè)客戶基礎，與企業(yè)的接觸也是最緊密的。這個特點決定了商業(yè)銀行能夠最有效地成為向企業(yè)提供服務的長期、持續(xù)的平臺。通過這個平臺，商業(yè)銀行能夠充分發(fā)揮自己在企業(yè)融資、財務顧問、政策咨詢、系統(tǒng)管理、流程優(yōu)化等方面的專業(yè)優(yōu)勢，深入企業(yè)經營的各個環(huán)節(jié)，伴隨企業(yè)發(fā)展的各個階段。本期專題將主要討論我國商業(yè)銀行并購貸款業(yè)務研究：
第一部分：以并購業(yè)務的相關概念開篇，闡述企業(yè)開展兼并、收購中的類型、方式、基本程序和主要類型。點題并購貸款業(yè)務。同時，將并購貸款開展的政策背景以及并購方式的規(guī)定進行總結梳理。
第二部分：以商業(yè)銀行對并購貸款的評估角度進行展開，商業(yè)銀行給予并購貸款的基本條件和原則是什么，商業(yè)銀行所應該去關注風險有哪些；最后，再對商業(yè)銀行開展并購貸款的主要評估項目進行圖表展示。
第三部分：并購貸款的開篇。將并購貸款的概念，并購貸款與傳統(tǒng)貸款的主要特征進行介紹，依照基礎的介紹，將商業(yè)銀行的并購貸款的具體分類進行一一詳細闡述。這分類同時是商業(yè)銀行開展并購貸款中的主要運用。
第四部分：商業(yè)銀行的并購貸款業(yè)務。本篇重點。以商業(yè)銀行開展并購業(yè)務所具優(yōu)勢進行了開始，主要分析了商業(yè)銀行開展并購貸款所應具備的資質、商業(yè)銀行開展并購貸款操作流程，最后介紹典型案例。
第五部分：從2013年的上半年并購市場總結進行分析，從而提出中國并購市場的發(fā)展之前景，也證明商業(yè)銀行并購貸款業(yè)務的前景。
以上內容，敬請關注本期的《商業(yè)銀行并購貸款之研究》。本期專題共53頁，29891字。歡迎訂閱！

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